近年来，电信和网络欺诈活动继续进行翻新，使人们无法预测。作为重要的反欺诈部队，银行继续努力帮助人们维持自己的钱。 “根据监管机构的要求，总部建立了一个特殊团队，以管理涉及欺诈和赌博的'链条管理，并于2022年3月。”中国工业和商业银行安全与安全部门的反欺诈服务部主任王·海金（Wang Xiaojin）已确定，自2024年以来，在线调查和电信控制人民欺诈的控制总数。 为了在保护资本方面做得很好，需要采取技术方法来授权。 Wang Xiaojin引入了“ Rong'an E-Xin”是由中国工业和商业银行独立开发的，这是银行业中面临风险的第一个信息服务平台。该平台提供电信预防离子和控制服务基于公共安全器官获得的电信欺诈帐户等信息，并进行实时预警并干扰该案涉及的转移帐户的交易。 “ Rong'an E-Xin”通过网上银行，自助终端，ATM和其他渠道自动与超过600,000个可疑的电信汇款联系，避免了客户损失超过170亿元的客户。 近年来，金融机构通过现代技术建立了多层次和智能的反欺诈系统：农业China的NGKO的反欺诈平台继续提高调查的完整性和准确性，其应用程序范围涵盖了许多渠道和许多场景，例如出口柜台，多余的橱柜，橱柜和手掌银色；中国银行的“网络帝国”项目已建立了一个实时的反欺诈机器研究模型，适用于基于大规模交易的高频交易方案数据和高维行为特征； ETC。 欺诈活动可能会在线和离线发生。当前，由于在线银行使用大型模型技术来控制转移的削弱，因此许多欺骗性活动将被转移到离线。 最近，ICBC Chongwen Donghua City Branch的负责人Zuo Jia发现，Katheir 70年代的一对旧夫妇将需要将434万元的存款转换为其帐户从正常期间到当前期间，并激活第三方卡支付功能。 “我们很少发现成年人接近的情况，并要求他们的银行卡绑定到第三方平台。”赵智说，这种异常情况对她和她的同事们更加警惕。 Zuo Jia加紧提出问题，发现有人说社交媒体平台的客户服务声称可以帮助长老自动退还会员费，并要求他将银行卡存款转移给指定d帐户在再次减少的情况下。听到这一点，赵江意识到这可能是欺诈。他和他的同事们迅速指导长者，以更改其银行卡号码和密码。及时干预后，他们安全保护了两个成年人的所有权。这样的“虚假警报”情节通常在整个街道的银行分支机构上呈现。很多时候，一个微妙的异常是银行柜台工作人员通过欺诈而观察的指标。 近年来，在电话案例中出现了一种新型的身份 - “人工具人员”。这种类型的人不直接涉及欺诈罪，但不会直接为欺诈罪提供帮助并从中获得收入。例如，骗局将花费高昂的价格从个人那里获取或租用大量闲置银行卡和手机卡，以搬走偷窃的钱。许多租用或在这两种卡片中租用或衰老的人都不知道他们的卡在哪里使用。但是他们的动作怀疑s可以协助网络犯罪活动。 “在日常生活中，增强对预防意识是最有效的反欺诈武器。”在采访结束时，许多访谈提醒大多数财务消费者正确管理其银行卡。 “我们不仅应该管理卡上的钱，而且应该管理卡本身。我们不应该是欺诈的受害者，也不应该是'e-fraud工具'。”